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O que são Operações de Câmbio?

Essas operações podem ser realizadas através de instituições autorizadas
ou credenciadas pelo BACEN. As autorizadas são aquelas que tratam de
câmbio livre, e as credenciadas são aquelas que tratam de câmbio
flutuante.

São constituídas principalmente pelas operações de
financiamento ao exportador, e podem também consistir na intermediação
cambial, como uma operação acessória. As transações de comércio
internacional são feitas através das operações de câmbio contratadas por
bancos autorizados a operar no mercado de câmbio livre, cobrando taxa
de administração pelos serviços e pelos riscos envolvidos.

A
política cambial do Governo busca equilibrar o Balanço de Pagamentos sem
grandes necessidades de capitais compensatórios ou utilização das
reservas internacionais do BACEN, busca evitar grandes variações na taxa
de câmbio, administrar a reserva em moeda internacional, entre outros.

As
operações de comércio exterior, realizadas no câmbio livre, são as mais
significativas em volume. A primeira etapa em uma exportação é a
contratação do câmbio, quando o exportador assume o compromisso de fazer
a negociação de uma exportação com um determinado banco. Tanto a taxa
cambial como a data do pagamento são estabelecidas, de forma que os
recursos em moeda nacional possam ser provenientes de um ACC. Faz parte
dessa operação, a entrega dos documentos de embarque que possibilita, se
necessário, operação de financiamento ACE.

A liquidação do
câmbio na exportação consiste no ingresso de divisas no país,
obrigatório, controlado pelo BACEN através do SISBACEN, e eventualmente
através do SISCOMEX. Qualquer risco de crédito fica por conta do
exportador. Os exportadores brasileiros também têm a opção do Programa
de Financiamento às Exportações (Proex), administrado pelo Banco do
Brasil, com recursos da União, que pode financiar até 85% do valor das
exportações a taxas compatíveis com o mercado internacional ou Finamex,
que é gerenciado pelo BNDES, que pode conceder prazos de financiamentos
de até 12 anos, indexadas pela taxa “Libor” (taxa interbancária média
inglesa).

Para que seja possível fazer exportação, é preciso que
seja feito o contato com a Secretaria da Receita Federal para que seja
concedido o acesso ao SISCOMEX, onde as operações de exportação são
registradas. O desembaraço da mercadoria deve atender as exigências do
país importador.

Dentre as principais operações financeiras com câmbio, podemos citar:

  • Compra e venda de moeda estrangeira

Caracterizadas por transações que são realizadas através de um contrato
de câmbio de compra e venda de moeda estrangeira e de papéis que a
representem.

  • Adiantamentos sobre Contratos de Câmbio (ACC)

Forma de financiamento na moeda nacional que tem por objetivo propiciar
recursos ao exportador, para que ele possa financiar os processos de
produção e comercialização dos bens e serviços para exportação.

  • Cobrança no exterior

Engloba os serviços de cobrança de títulos cambiais no exterior

  • Valores em moeda estrangeira a receber e a pagar

São referentes aos valores provenientes dos agentes, frete, e prêmio de seguro sobre a exportação e importação

  • Financiamento à Exportação ou Importação

É constituído principalmente por instrumentos de crédito de exportação e importação

  • Transferências com o Exterior

Refere-se aos valores em moeda estrangeira de entrada e saída do país.

  • Arbitragem em Moeda Estrangeira

Operações de moeda estrangeira em contrapartida com a operação inversa
em outra moeda estrangeira para liquidação pronta ou futura.

  • Garantias Prestadas e Recebidas

Títulos e documentos que servem como garantia da operação cambial

  • Depósitos em Moeda Estrangeira no Brasil

Depósitos em moeda estrangeira de livre movimentação.


28 de julho de 2014

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