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Dinâmica do Mercado Financeiro

Como introdução ao tópico, pode-se falar sobre o intermédio do mercado
financeiro entre os agentes deficitários e superavitários, e seu papel
de alocar os recursos dos agentes superavitários da economia ou
poupadores, para os agentes deficitários da economia ou tomadores de
recursos. São necessidades opostas que se complementam, pois os agentes
deficitários precisam buscar recursos para financiar seus investimentos
e, da mesma forma, que os agentes superavitários querem aplicar seus
recursos mediante a remuneração de sua poupança.

A intermediação
financeira cuida para que haja conciliação dos interesses quanto a
prazo, montante e taxa de juros. Ela assume, portanto, os riscos das
operações e o cumprimento das obrigatoriedades.

Começando pelo
papel do Tesouro Nacional, que é responsável pela administração do
orçamento do governo federal. É através da captação de recursos pelas
instituições bancárias, tributos e contribuições federais que o Tesouro
Nacional forma o caixa necessário para a execução financeira das contas
do governo. Ou seja, se há déficit público, cabe ao Tesouro emitir
títulos da dívida pública, para poder financiá-lo. Os títulos são
leiloados pelo Banco Central.

Neste fluxo, o Banco Central assume
o papel de disponibilização de moeda e crédito para toda a economia. O
banco central compra e vende títulos emitidos pelo Tesouro, para que
possa controlar a oferta monetária na economia. A venda de títulos pelo
Tesouro é usada para pagar as contas do governo, já a venda de títulos
pelo Banco Central ocorre, apenas quando há excesso de oferta monetária,
e portanto com a venda, ocorrerá a redução de dinheiro em poder público
e dos bancos, conseqüentemente, a contração dos meios de pagamentos.

Desta
forma, o Banco Central exerce controle sobre a circulação da moeda,
aquecendo ou esfriando a economia, conforme as medidas usadas por meio
de seus instrumentos de atuação. Dentre seus instrumentos de controle,
estão: a taxa de reservas compulsórias, que significam aumentar o
diminuir o dinheiro disponível nos bancos, e conseqüentemente, aumentar
ou diminuir valores disponíveis para os empréstimos, e taxas cobradas,
pois o valor da moeda ficará mais caro caso diminua o volume disponível,
e o valor da moeda ficará mais barato, caso haja maior volume de moeda
disponível para os empréstimos. Operações de mercado aberto, comprando e vendendo títulos da dívida pública federal. Taxa de redesconto,
pode estimular ou desencorajar os bancos a tomar empréstimos do Banco
Central. Se aumentar a taxa de redesconto, fará com que os bancos evitem
ao máximo não precisarem utilizar o empréstimo do banco central, e no
caso contrário, da queda da taxa de redesconto, ocorrerá uma expansão na
oferta monetária.

Definido de forma clara os papéis do Banco
Central e do Tesouro Nacional, podemos falar sobre o papel dos bancos,
para dar seqüência ao fluxo de dinâmica do mercado. A forma de captação
dos bancos é através da emissão de CDI (através de outros bancos, entre
si), através de títulos privados CDB/RDB/LC (através do
público),devolvendo ao público na forma de empréstimo, ou então
utilizando os recursos para compra de ativos de outros bancos ou de
títulos do Governo. Outra forma de captação é através da venda de cotas
dos fundos, direcionando estes recursos também para aquisição de
títulos públicos e privados.

28 de julho de 2014

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